Análises com dados oficiais do mercado brasileiro, atualizados todo dia útil.
Debêntures da Lei 12.431 pagam o cupom líquido à pessoa física. Como funciona a isenção, por que ela existe, como identificar o papel e o que comparar antes de comprar.
As ~360 empresas com ticker ativo na B3 agora têm cadastro completo, balanço (BPA/BPP), DRE, DFC e demais demonstrações CVM acessíveis em /empresas — gratuitas, atualizadas, comparáveis.
Quatro perguntas que um balanço de cia aberta responde, com PETR4 como exemplo. Liquidez, endividamento, qualidade do lucro e geração de caixa em 10 minutos de leitura.
Itaú Unibanco, Bradesco e Banco do Brasil em uma tabela: ROE, margem, dívida líquida e composição de capital usando dados CVM atualizados via OBM.
Os ~390 CRIs e CRAs ativos da ANBIMA agora têm página dedicada no OBM — com securitizadora, devedor, originador, tipo de lastro, lei 12.431 e histórico completo de PU/taxa indicativa. Nenhum agregador retail brasileiro entrega esse granular gratuitamente.
Cias abertas com cadastro CVM, DFP/ITR, IPE e valuation derivada fecham a milestone M9 no OBM — 12 PRs em 4 fases, da Fase 1 (cadastro) à Fase 4 (KPI cards + comparador).
Três múltiplos clássicos de valuation explicados sem mística — quando cada um funciona, quando engana, e como combiná-los para evitar armadilhas de valor.
Os 11k FIDC + 4k FIP + 300 FIAGRO + 37 FI-Infra do mercado brasileiro agora têm página dedicada no OBM, com PL mensal, cotistas, cota onde publicada e — para FIDCs — tranches e qualidade de crédito.
Bitcoin e Ethereum precificados em BRL, close UTC diário, histórico desde 2024 e arquitetura aberta para top-50.
Sete sub-índices IMA (IMA-B, IMA-B 5, IMA-B 5+, IRF-M, IRF-M 1, IRF-M 1+, IMA-S) servidos diariamente pela API. Histórico desde 2001, mesma fonte usada pelo mercado para marcação a mercado.
SELIC, IGP-M, INPC, TR, TJLP, TLP e PTAX entram no acervo de séries históricas — todos com cobertura desde 2000 (ou antes), atualizados diariamente.
OBM agora tem todas as moedas oficiais publicadas em BRL — USD, EUR, ARS, CNY, JPY e mais 150 — com close diário, gráfico histórico e cross-pairs (USD/JPY, EUR/USD) computados no servidor.
Comparar multimercado pelo retorno do ano é o jeito mais fácil de errar. Um roteiro com dados CVM para ler dois fundos lado a lado e decidir com base no que importa.
Come-cotas corrói o retorno dos fundos de longo prazo duas vezes ao ano, mesmo sem resgate. A conta de 10 anos e a lista dos veículos que ficam de fora.
Os informes diários mostram quais classes captaram e quais sangraram em março. Um raio-X dos fluxos, lido direto da fonte oficial.
O fundo DI e a LFT entregam, na origem, quase o mesmo rendimento. O que muda o resultado líquido são taxas e tributação. A conta fechada em reais.