Taxa de administração
Percentual anual cobrado sobre o PL do fundo para remunerar administrador e gestor, provisionada diariamente e debitada da cota antes do cálculo do rendimento.
Taxa de administração é o percentual anual cobrado sobre o PL do fundo para remunerar administrador e gestor, provisionada diariamente e debitada da cota antes do cálculo do rendimento.
O que isso significa na prática
A taxa é cobrada independentemente do desempenho — fundo que perdeu dinheiro cobra do mesmo jeito. Em um fundo DI, 0,5% a.a. soa baixo, mas come cerca de 5pp de rentabilidade acumulada em 10 anos com CDI a 10%. Sobre um aporte de R$ 100k mantido 10 anos, isso são aproximadamente R$ 8k a R$ 12k que saem da sua conta sem barulho.
Como aparece nos fundos reais
- Brasilprev Top TPF FIF Renda Fixa07.593.972/0001-86 · Previdência Rf Duração Baixa SoberanoR$ 283,11 bi
- BB Renda Fixa Curto Prazo Automático FIC FIF42.592.315/0001-15 · Renda Fixa Baixa Duração - SoberanoR$ 203,67 bi
- BB Top Renda Fixa Curto Prazo Automático Ii FIF Resp Limitada46.133.770/0001-03 · Renda Fixa Baixa Duração - SoberanoR$ 203,64 bi
- BB Rf Iv FIF Renda Fixa Longo Prazo Resp Limitada00.822.055/0001-87R$ 155,40 bi
- Special Renda Fixa Referenciado DI FIF01.597.187/0001-15R$ 136,38 bi
- BB Top Rf Arrojado FIF Renda Fixa Longo Prazo03.389.374/0001-39R$ 125,37 bi
- Bradesco Master FI Financeiro - Ci Rf Cred Priv - Resp Limitada10.583.909/0001-73 · Previdência - Rf Duração Livre - Grau de InvestimentoR$ 102,07 bi
- Caixa Pós Fixado Previnvest Previdenciário FIF Renda Fixa-resp Limitada35.536.379/0001-33 · Previdência - Rf Duração Baixa - Grau de InvestimentoR$ 101,23 bi
- BB Renda Fixa Longo Prazo High FIC de FIF29.224.634/0001-00 · Renda Fixa Livre Duração - Grau de InvestimentoR$ 97,47 bi
- Itaú Privilège Renda Fixa Referenciado DI FIF da Cic Resp Limitada26.199.519/0001-34 · Renda Fixa Baixa Duração - Grau de InvestimentoR$ 91,52 bi
Cuidados
A taxa máxima (no regulamento) pode ser maior que a efetiva praticada. O contrário também acontece: corretora "amiga" anuncia fundo sem taxa na interface, mas cobra via rebate indireto. Fundos de previdência (VGBL/PGBL) costumam ter uma camada adicional — taxa de carregamento na entrada/saída. Compare sempre com taxa de custódia da B3 no Tesouro Direto para dimensionar.
Fonte regulatória
Resolução CVM 175, Anexo V (lâmina).